未分類 インデックス投資に＋αの彩りを。私が配当を生むETFをサテライトに加える理由
はじめに資産形成を始めるとき、多くの人が取り入れるのが、NISAやiDeCoを活用したインデックス投資ではないでしょうか。私自身も、毎月の先取り投資としてインデックスファンドを淡々と積み立てています。なぜインデックス投資を選んでいるのか。1...
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未分類 お金が増えるだけじゃない。40代が実感した資産形成の「心の副産物」
はじめに資産形成を始める目的を聞かれると、多くの人は「老後の不安をなくすため」や「将来まとまったお金が必要だから」と答えるのではないでしょうか。もちろん、未来に備えることは大切です。私自身も、NISAやiDeCoを活用しながら資産形成を続け...
未分類 「自分軸」の予算管理術！現在と未来のバランスを最適化するお金の戦略
はじめに「そんなに投資に回して、NISA貧乏になってない？」「もっと今しかできないことにお金を使えばいいのに」資産形成を本格的に始めると、時に周りからそんな声を聞くことがあります。あるいはSNSを見ていると、「生活ギリギリまで投資に回すのが...
会社員の資産形成戦略 40代の今も楽しむ！「人生の選択肢」を増やすマネー戦略
はじめに「お金を貯めなければいけない」そう考えるようになったのは、30代後半になってからでした。それまでは、資産形成について真剣に考えていたわけではありません。会社員として働き、給料をもらい、好きなことにお金を使う。それなりに楽しく生活して...
会社員の資産形成戦略 なぜ現金ではなく「クレカ積立」にするべきなのか？40代投資初心者が知っておきたい2つの決定的な理由
はじめに「新NISAは始めたけど、積立方法は銀行口座からの引き落としのまま。」実は、私の職場の部下もまさにこの状態でした。「積立設定はしてありますよ！」そう言われて確認してみると、積立方法は現金引き落とし。クレジットカード積立に変更するだけ...
会社員の資産形成戦略 【新NISA】暴落も怖くない！投資初心者におすすめの名著4選
はじめに前回の記事では、「新NISAの枠を何年で埋めるかというスピードよりも、自分の人生から逆算した計画を持ち、やめずに継続することのほうが、資産形成でははるかに大切」というお話をしました。しかし、どれだけ「長期投資は継続が大切」と頭で理解...
会社員の資産形成戦略 株価急落でパニックにならないために。知っておくべき「暴落との付き合い方」
はじめに前回の記事では、「新NISAの枠を何年で埋めるかというスピードよりも、自分の人生から逆算した計画を持ち、やめずに継続することのほうが、資産形成でははるかに大切」というお話をしました。とはいえ、頭では「長期投資は継続が大切」と理解して...
会社員の資産形成戦略 2028年までに新NISA1800万円を埋める。40代会社員の投資計画と「自分軸」で続ける資産形成
前回の記事では、私が現在実践している「インデックス8割・高配当2割」のポートフォリオをご紹介しました。投資する商品が決まったら、次に考えるべきなのは「どのくらいのペースで投資を続けていくか」という計画です。私は現在、2028年までに新NIS...
会社員の資産形成戦略 資産の95％をどう分ける？私がたどり着いた「ほったらかしポートフォリオ」の中身
■ はじめに前回の記事では、私の現在の資産配分（アセットアロケーション）が「リスク資産95％・現金5％」という、かなり攻めたバランスになっている理由をお話ししました。資産配分という「器」が決まったら、次に考えるのが、その中身である「ポートフ...
会社員の資産形成戦略 投資初心者は銘柄選びより「資産配分」。私が「現金5％・投資95％」にしている理由
■ はじめに「オルカンとS&P500、どちらを買えばいいんだろう？」 「これから伸びる個別株はどれだろう？」投資を始めると、多くの人が最初に悩むのは「何を買うか」です。 私自身も投資を始めた頃は、毎日のようにインターネットでおすすめの銘柄を...