会社員の資産形成戦略 なぜ現金ではなく「クレカ積立」にするべきなのか？40代投資初心者が知っておきたい2つの決定的な理由
はじめに「新NISAは始めたけど、積立方法は銀行口座からの引き落としのまま。」実は、私の職場の部下もまさにこの状態でした。「積立設定はしてありますよ！」そう言われて確認してみると、積立方法は現金引き落とし。クレジットカード積立に変更するだけ...
資産形成の始め方
会社員の資産形成戦略 
投資初心者のリアル体験 月8,000円投資から新NISA満額へ。30代後半から始めた「無理しない家計改善」の記録
■ はじめに「老後2000万円問題」というニュースが世間を騒がせたあの日。当時30代後半だった私は、漠然とした不安を覚えつつも、具体的な対策は何もできていませんでした。「毎月少し余ったら貯金しよう」と思っても、結局ほとんど残らない。ボーナス...
会社員の資産形成戦略 新NISAとは？仕組みと始め方
新NISAって最近よく聞くけど、結局なにがいいの？」 「40代から始めても遅くない？元本割れが怖い……」そんな不安を感じている方も多いと思います。 結論から言うと、新NISAは 👉 これからの時代に“自分の資産を守るため”の自立支援システム...
資産形成の始め方 新NISAでS&P500からオルカンに変更した理由｜40代が「守り」を選んだリアル
「新NISAが始まって投資枠が増えたけど、このまま同じ銘柄でいいのだろうか？」そんな不安を感じている方は多いと思います。実は私もまったく同じことを考えていました。旧つみたてNISAでは年間40万円だった投資枠が、新NISAでは最大360万円...
資産形成の始め方 楽天証券の口座開設方法｜初心者でも迷わずできる手順を解説
新NISAを始めたいけれど、どこで開設すればいい？」 「楽天証券がいいって聞くけれど、手続きは難しいの？」そんな不安を抱えていませんか？ 結論から言うと、楽天証券の口座開設は驚くほどカンタンです。私自身、サブ口座として楽天証券を愛用していま...
資産形成の始め方 SBI証券と楽天証券どっちが良い？併用して分かった結論
SBI証券と楽天証券どっちが良い？併用6年の私が教える“後悔しない選び方【新NISA対応】”「新NISAを始めたいけど、SBI証券と楽天証券どっちがいいの？」結論から言うと、答えはシンプルです。■ 結論：どちらでもOK。大事なのは“生活に合...
資産形成の始め方 証券口座の選び方｜初心者はこの2社でOK
投資を始めようと思ったときに、まず悩むのが「どの証券会社を選べばいいのか？」という点ではないでしょうか。私自身も最初は違いがよく分からず、どこで口座を開設すればいいのか迷いました。ですが、結論から言うと初心者の場合はそこまで難しく考える必要...
資産形成の始め方 インデックスファンドの選び方｜初心者が迷わない3つのポイント
インデックス投資の始め方は分かったけれど、「実際にどの投資信託を選べばいいのか分からない」と感じていませんか？私自身も最初は同じでした。情報を調べるほど選択肢が増えて、逆に迷ってしまい、なかなか一歩が踏み出せませんでした。ですが、選び方のポ...
資産形成の始め方 インデックス投資の始め方｜初心者が最初にやること
投資に興味を持って調べ始めると、「インデックス投資がおすすめ」という言葉をよく目にすると思います。私自身もいろいろな投資方法を調べる中で、最終的にインデックス投資を中心とした資産形成を続けています。とはいえ、最初のころはどうやって始めればい...
資産形成の始め方 固定費を見直したら月3万円増えた｜初心者が最初にやるべき節約
こんにちは。金融素人ミドル世代の管理人です。前回の記事では、資産形成の第一歩として「家計の見える化」を行った話を書きました。今回は次のステップ、固定費の見直しについてお話しします。結論から言うと、これが一番効果がありました。固定費は一度見直...