投資に興味を持って調べ始めると、
「インデックス投資がおすすめ」という言葉をよく目にすると思います。
私自身もいろいろな投資方法を調べる中で、
最終的にインデックス投資を中心とした資産形成を続けています。
とはいえ、最初のころは
- どうやって始めればいいのか分からない
- 何からやればいいのか分からない
という状態でした。
そこで今回は、
これからインデックス投資を始めたい初心者の方向けに、最初にやることを整理してみたいと思います。
■ インデックス投資とは？
まず簡単にインデックス投資について説明します。
インデックス投資とは、
市場全体にまとめて投資する方法です。
例えば、
- 日本の株式市場
- アメリカの株式市場
- 世界の株式市場
など、特定の企業ではなく
市場全体の動きに連動する投資信託に投資します。
この方法の特徴は
- 個別企業を選ぶ必要がない
- 分散投資ができる
- 長期投資に向いている
という点です。
初心者でも始めやすく、
長期で資産形成をしていく方法として多くの人に利用されています。
■ インデックス投資を始めるための3つのステップ
インデックス投資を始めるために必要なことは、
実はそれほど多くありません。
大きく分けると次の3つです。
1 証券口座を作る
2 投資信託を選ぶ
3 積立投資をする
順番に見ていきます。
■ ① 証券口座を作る
インデックス投資を始めるためには、
まず証券口座を作る必要があります。
銀行口座だけでは株式や投資信託を購入することはできないため、
証券会社の口座が必要になります。
最近は店舗型の証券会社よりも、
ネット証券を利用する人が多くなっています。
ネット証券は
- 手数料が比較的安い
- スマートフォンでも取引できる
- 投資信託の種類が多い
といったメリットがあります。
日本では次のようなネット証券がよく利用されています。
これから投資を始める場合は、
まずこうした証券会社で口座を作るところからスタートします。
■ ② インデックスファンドを選ぶ
証券口座を作ったら、
次に投資する商品を選びます。
インデックス投資では
**インデックスファンド（投資信託）**を購入するのが一般的です。
例えば
- 全世界株式
- 米国株式
- 日本株式
などのインデックスに連動する投資信託があります。
初心者の場合は、
まずは分散投資されているインデックスファンドを選ぶと比較的シンプルです。
投資信託は1つの商品で
多くの企業にまとめて投資できるため、
個別株よりも分散投資がしやすいという特徴があります。
■ ③ 積立投資をする
インデックス投資では、
積立投資をする人が多いです。
積立投資とは、
毎月一定額を投資していく方法です。
例えば
- 毎月1万円
- 毎月3万円
といった形で、
定期的に投資信託を購入していきます。
この方法のメリットは
- 投資のタイミングを考えなくていい
- 長期で続けやすい
- 少額から始められる
という点です。
価格が上がるときも下がるときも
継続して購入していくことで、
長期的な資産形成を目指します。
■ 最初は少額からでも大丈夫
投資というと
「まとまったお金が必要」と思う人も多いかもしれません。
しかし最近は
100円や1000円といった少額から投資できる投資信託もあります。
最初から大きな金額を投資する必要はありません。
まずは
- 毎月1万円
- 余裕があれば少し増やす
といった形で、
無理のない金額で始めることが大切だと思います。
■ 投資は長く続けることが大切
インデックス投資は、
短期間で大きく利益を狙う投資ではありません。
どちらかというと
長い時間をかけて資産を育てていく投資
です。
そのため、
- 無理のない金額で
- 長く続けること
がとても大切になります。
焦らずコツコツ続けていくことが、
資産形成につながっていくと考えています。
※本記事は筆者の個人的な経験や考え方をまとめたものです。
投資には価格変動のリスクがあり、将来の利益を保証するものではありません。投資を行う場合は、ご自身の判断と責任で行うようにしてください。
■ 次回予告
インデックス投資を始める流れについて紹介しましたが、
「実際にどの投資信託を選べばいいのか」
と迷う人も多いと思います。
次回は
「インデックスファンドの選び方」
について、初心者向けに分かりやすく整理してみたいと思います。
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